6.1 لا نسمح باستخدام منتجاتنا أو خدمات الدفع الخاصة بنا لتسهيل عمليات غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي نشاط إجرامي آخر.

6.2 إذا كنت تشك في أن أحد العملاء يستخدم أموالًا تم الحصول عليها بطريقة غير نزيهة، فيجب عليك إخطارنا في أقرب وقت ممكن. في مثل هذه الحالات، قد نقرر إجراء عمليات تحقق على حالة العميل وخلفيته

6.3 إذا طلبنا منك القيام بذلك، فسوف تقوم بإجراء تحقيقات "اعرف عميلك" (KYC) على العملاء.

7.1 يجب عليك تجنب تضارب المصالح. على سبيل المثال، لا يجوز لك التنافس معنا بشكل مباشر أو غير مباشر، ولا يجوز لك استخدام المعرفة التي تكتسبها نتيجة علاقتك معنا لمساعدة أي شخص آخر يتنافس معنا.

7.2 إذا ظهر أي تضارب فعلي أو محتمل في المصالح أثناء سير عملك، فيجب عليك إخطارنا في أقرب وقت ممكن.

1.1 أن تقوم بقراءة وفهم الشروط بالكامل.

1.2 أن تعمل لمصلحتك الشخصية فقط وليس لمصلحة أي شخص آخر أو نيابة عنه.

1.3 ألا يقل عمرك عن 18 عامًا.

2.1 يمكنك إما إغلاق حسابك بنفسك أو أن تطلب منا القيام بذلك نيابةً عنك. ومع ذلك، يمكنك إغلاق حسابك وسحب أي أموال معلقة إذا لم يكن لديك أي صفقات تجارية مفتوحة وكنت قد امتثلت لإجراءات "اعرف عميلك" المطلوبة.

2.2 إذا لم تلتزم بهذه الشروط، فيجوز لنا إغلاق حسابك وحجز أي أموال متراكمة فيه.

2.3 نحتفظ بالحق في تقييد حسابك أو إغلاقه إذا ثبت تورطك في سلوك غير لائق، بما في ذلك استخدام لغة مسيئة.

1.1 عند التسجيل للحصول على حساب حقيقي، يتعين عليك تقديم إثبات هوية (POI) للتحقق من عمرك وإثبات العنوان (POA) للتصديق على حسابك.

1.2 يجوز لنا، وفقًا لتقديرنا الخاص، أو وفقًا لما يقتضيه القانون، إجراء إجراءات اعرف عميلك (KYC) المناسبة، والتي ستحتاج إلى التسجيل فيها بالكامل وتزويدنا بمستندات محددة لإثبات هويتك وعنوانك ، ومواردك المالية.

1.3 أثناء عملية التسجيل، قد يُطلب منك تقديم اسمك الكامل وعنوانك وتاريخ ميلادك ومكان ميلادك وبلد إقامتك ورقم هاتفك وعنوان بريدك الإلكتروني.

1.4 اعتمادًا على اللوائح التي تنطبق على حسابك، قد تتضمن وثائق "اعرف عميلك" التي نقوم بطلبها، على سبيل المثال لا الحصر، ما يلي:

1.5 إثبات الهوية: نسخة ملونة واضحة من وثيقة الهوية، مثل بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر أو رخصة القيادة

1.6 إثبات العنوان: مستند رسمي يحتوي على عنوانك، على سبيل المثال، كشف حسابك المصرفي، أو عقد الإيجار، أو فاتورة المرافق العامة

1.7 إثبات الثروة: وثيقة رسمية توضح مصدر أموالك، على سبيل المثال، كشف الراتب أو كشف الحساب المصرفي.

1.8 نحتفظ بالحق في تعليق حسابك حتى تتمكن من إثبات هويتك وعنوانك ومصدر أموالك و / أو ثروتك.

1.9 في حالة انتهاء صلاحية أي من وثائق "اعرف عميلك" الخاصة بك، يحق لنا طلب وثائق "اعرف عميلك" الإضافية غير منتهية الصلاحية.

2 أنت توافق على السماح بالإفصاح عن معلوماتك إلى جهات خارجية لأغراض "اعرف عميلك" وأي عمليات تحقق أخرى.

2.1 قد يُطلب منك أيضًا تقديم مستندات أخرى لإثبات صحة المعلومات التي قدمتها لنا. ستحتاج عادةً إلى تزويدنا بالمستندات أو تحميل الوثائق التالية للتحقق من هويتك:
- صورة شخصية
- نسخة ملونة واضحة من بطاقة الهوية صالحة صادرة عن الحكومة وغير منتهية الصلاحية، مثل جواز السفر أو رخصة القيادة أو بطاقة الهوية

2.2 إثبات العنوان، وهو مستند رسمي يحتوي على عنوان إقامتك. قد تتضمن المستندات المقبولة نسخة من كشف حسابك البنكي، أو فاتورة الكهرباء، أو فاتورة المياه أو الغاز، أو فاتورة الضريبة البلدية، أو رسالة ضريبية، أو فاتورة الهاتف الثابت، أو فاتورة خدمات التلفزيون، أو فاتورة الإنترنت المنزلي، أو فاتورة التخلص من النفايات التابعة للسلطة المحلية. يجب أن يظهر اسمك الكامل وعنوانك على الفاتورة. من المهم الأخذ بعين الإعتبار أن فاتورة المرافق يجب ألا تكون قد مر عليها أكثر من ستة أشهر، ويجب أن تتطابق المعلومات الواردة في الفاتورة مع المعلومات الشخصية التي قدمتها عند فتح حساب معنا.

2.3 وفقًا للوائح المعمول بها، يجوز لنا، وفقًا لتقديرنا الخاص، فتح حساب لك قبل إتمام عملية التحقق من الهوية.

2.4 أنت تقر بأنه حتى يتسنى لنا قبولك كعميل ونقوم بتزويدك بخدماتنا، يجب عليك تزويدنا بجميع المعلومات والوثائق المطلوبة بالكامل، وفقًا لإجراءات المتبعة لقبول العميل معنا. بالإضافة إلى ذلك، يجب علينا إجراء جميع التحقيقات الداخلية اللازمة لضمان الامتثال لجميع اللوائح المعمول بها.

2.5 إذا تقدمت بطلب لفتح حساب معنا، فإننا نحتفظ بالحق في قبول طلبك أو رفضه وفقًا لتقديرنا الخاص. نحن لسنا ملزمين بتقديم أي أسباب وراء رفض طلبك.

2.1 لا يجوز لك استخدام MBC بغرض القيام بعمليات غسيل الأموال.

2.2 لن يتم قبول الأموال التي تم الحصول عليها من نشاط إجرامي.

2.3 سنقوم بالإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة إلى السلطات المختصة.

2.4 نحتفظ بالحق في تعليق أو حظر أو إلغاء أي حساب تم من خلاله إجراء أي عملية من عمليات غسيل أموال مشتبه بها.

2.5 نملك حق التحقق من كل المعاملات من أجل وقف أي عملية من عمليات غسيل الأموال.

3.1 نحن نحتفظ بالحق في حظر أو حجب الأموال الموجودة في حسابك، وكذلك تعليق أو إغلاق حسابك و/أو إلغاء أي طلب لإيداع أو سحب أو استرداد أموالك، إذا علمنا أو كان لدينا سبب للإعتقاد بوجود واحد أو أكثر من الحالات التالية:

3.2 تم إنشاء حسابك باستخدام اسم وهمي أو مزيف.

3.3 مستند (مستندات) مزورة أو تم التلاعب بها.

3.4 القيام بفتح حسابات MBC متعددة.

3.5 يجوز لنا إجراء عمليات التحقق لمكافحة كل عمليات الاحتيال باستخدام المعلومات الشخصية التي تقدمها.

3.6 قد يتم الكشف عن معلوماتك الشخصية إلى وكالة التحقق من الهوية أو المرجع الائتماني أو وكالة منع الاحتيال، والتي قد تحتفظ بسجل لتلك المعلومات.

3.7 يجب عليك تزويدنا بالمعلومات الحديثة والصحيحة والكاملة؛ بخلاف ذلك، نحتفظ بالحق في رفض أي معلومات تقدمها والتي لا تبدو حديثة أو صحيحة أو كاملة، أو نطلب منك تصحيح أو التحقق من أي تفاصيل مقدمة.

3.8 نحتفظ بالحق في طلب معلومات منك للتحقق من التزامك بالشروط. إذا لم تقدم المعلومات التي نطلبها بشكل معقول، فقد نقوم بإغلاق حسابك أو حظره أو تعليقه.

3.9 من الممكن تسجيل المكالمات الهاتفية و/أو الرسائل الإلكترونية التي تجريها بخصوص استخدام MBC. يمكن استخدام هذه التسجيلات لأغراض مكافحة الاحتيال وفقًا لسياسة الأمان والخصوصية الخاصة بنا.

7.1 سنقوم لن ندفع لك أي عمولة

7.2 تسوية أي عمولة مدفوعة أو واجبة السداد لك من قبلنا مقابل أي مبالغ محتفظ بها في أي من حساباتك.