6.1 Chúng tôi nghiêm cấm việc sử dụng các sản phẩm hoặc dịch vụ thanh toán của mình để hỗ trợ tài chính cho hoạt động rửa tiền, khủng bố hoặc bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào khác.

6.2 Hãy thông báo ngay cho chúng tôi nếu bạn nghi ngờ khách hàng đang sử dụng số tiền kiếm được từ nguồn thu bất hợp pháp. Trong trường hợp này, chúng tôi có thể kiểm tra trạng thái và bối cảnh của khách hàng.

6.3 Nếu chúng tôi yêu cầu, bạn sẽ cần phải thực hiện việc Xác minh Khách hàng (KYC) để kiểm tra thông tin khách hàng.

7.1 Bạn cần phải tránh các xung đột lợi ích. Ví dụ: bạn không được phép tham gia cạnh tranh trực tiếp hoặc gián tiếp với chúng tôi hoặc hỗ trợ một bên khác tham gia cạnh tranh với chúng tôi thông qua việc chia sẻ các kiến thức bạn học được khi làm việc với chúng tôi.

7.2 Bạn cần phải báo cáo ngay với chúng tôi nếu phát hiện nguy cơ hoặc xung đột lợi ích xảy ra trong quá trình làm việc.

1.1 Bạn đã đọc kỹ và hiểu tất cả các Điều khoản.

1.2 Bạn chỉ làm việc vì lợi ích của chính mình chứ không phải vì bất kỳ người nào khác hoặc thay mặt cho ai khác.

1.3 Bạn đủ 18 tuổi trở lên.

2.1 Bạn có thể tự đóng tài khoản của mình hoặc yêu cầu chúng tôi đóng tài khoản giúp bạn. Tuy nhiên, bạn chỉ có thể đóng tài khoản của mình và rút lại tất cả các khoản tiền đang chờ xử lý nếu hiện bạn không mở bất kỳ vị thế kinh doanh nào và tuân thủ quy trình Xác minh Khách hàng được yêu cầu.

2.2 Nếu bạn không tuân thủ các Điều khoản này, chúng tôi quyền đóng tài khoản và giữ lại tất cả các khoản tiền tích lũy có trong tài khoản của bạn.

2.3 Nếu chúng tôi xác định bạn có hành vi không phù hợp chẳng hạn sử dụng ngôn ngữ xúc phạm, chúng tôi có quyền hạn chế hoặc đóng tài khoản của bạn.

1.1 Khi đăng ký tài khoản thật, bạn sẽ phải cung cấp minh chứng nhận dạng (POI) để xác minh tuổi và minh chứng địa chỉ (POA) để xác thực tài khoản của bạn.

1.2 Chúng tôi có thể tiến hành quy trình Xác minh Khách hàng (Know Your Customer, KYC) một cách đơn phương hoặc theo yêu cầu của pháp luật nếu cần thiết, khi đó bạn sẽ cần phải đăng ký đầy đủ và cung cấp cho chúng tôi các tài liệu cụ thể để chứng minh danh tính, địa chỉ và khả năng tài chính của bạn.

1.3 Bạn cần phải cung cấp chính xác họ tên, địa chỉ, ngày sinh, nơi sinh, quốc gia cư trú, số điện thoại liên hệ và địa chỉ email khi đăng ký.

1.4 Tùy thuộc vào các quy định hiện hành đối với tài khoản mà chúng tôi có thể yêu cầu cung cấp các giấy tờ KYC bao gồm nhưng không hạn chế như sau:

1.5 Minh chứng nhận dạng: bản sao giấy tờ tùy thân có màu và đảm bảo rõ ràng, chẳng hạn như CMND, hộ chiếu hoặc bằng lái xe

1.6 Minh chứng địa chỉ: giấy tờ chính thống có địa chỉ của bạn, ví dụ: bảng sao kê ngân hàng, hợp đồng thuê nhà hoặc hóa đơn tiện ích

1.7 Minh chứng về khả năng tài chính: giấy tờ chính thống phản ánh nguồn tiền của bạn, ví dụ: phiếu lương hoặc bảng sao kê ngân hàng.

1.8 Chúng tôi có thể đóng băng tài khoản của bạn cho đến khi bạn cung cấp thông tin nhận dạng thỏa đáng, minh chứng về danh tính và địa chỉ, nguồn tiền và/hoặc nguồn tài sản.

1.9 Nếu giấy tờ KYC của bạn hết hạn, chúng tôi có quyền yêu cầu bổ sung giấy tờ KYC còn hạn.

2 Bạn đồng ý cho phép chia sẻ thông tin của mình cho bên thứ ba nhằm mục đích Xác minh Khách hàng và mục đích kiểm tra khác.

2.1 Ngoài ra, có thể bạn còn cần phải cung cấp các giấy tờ khác để chứng minh tính chính xác của thông tin mà bạn cung cấp cho chúng tôi. Để xác minh danh tính của bạn, thông thường bạn sẽ phải cung cấp cho chúng tôi các giấy tờ hoặc tệp tin tải lên sau đây:
- Ảnh tự chụp
- Bản sao giấy tờ tùy thân có màu, đảm bảo rõ ràng và hợp lệ do chính phủ cấp, chẳng hạn như hộ chiếu, bằng lái xe hoặc CMND

2.2 Minh chứng về địa chỉ là giấy tờ chính thống cung cấp thông tin về địa chỉ cư trú của bạn. Các giấy tờ được chấp nhận có thể bao gồm bản sao sao kê ngân hàng, hóa đơn tiền điện, nước hoặc gas, hóa đơn thuế hội đồng, thư liên quan đến thuế, hóa đơn điện thoại cố định, hóa đơn dịch vụ truyền hình, hóa đơn internet tại nhà hoặc hóa đơn xử lý chất thải của chính quyền địa phương. Hóa đơn phải ghi rõ họ tên và địa chỉ của bạn. Đặc biệt cần lưu ý hóa đơn tiện ích không được quá sáu tháng và các chi tiết trên hóa đơn phải trùng khớp với thông tin cá nhân mà bạn cung cấp khi mở tài khoản với chúng tôi.

2.3 Theo các quy định hiện hành, chúng tôi có thể đơn phương mở tài khoản cho bạn trước khi quá trình xác minh danh tính hoàn tất.

2.4 Bạn hiểu rằng để trở thành khách hàng và sử dụng các dịch vụ của chúng tôi, bạn cần phải cung cấp đầy đủ tất cả các thông tin và giấy tờ theo yêu cầu, được quy định trong quy trình tiếp nhận khách hàng của chúng tôi. Ngoài ra, chúng tôi còn phải hoàn thành tất cả các hoạt động kiểm tra nội bộ cần thiết để đảm bảo tuân thủ các quy định hiện hành.

2.5 Chúng tôi có toàn quyền quyết định chấp nhận đơn đăng ký mở tài khoản của bạn hay không. Chúng tôi không bắt buộc phải cung cấp lý do đối với quyết định từ chối đơn đăng ký của bạn.

2.1 Bạn không được sử dụng MBC cho mục đích rửa tiền.

2.2 Các khoản tiền có nguồn gốc từ hoạt động phạm pháp sẽ không được chấp nhận.

2.3 Chúng tôi sẽ báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho cơ quan có liên quan.

2.4 Chúng tôi có quyền đóng băng, khóa hoặc hủy tài khoản bất kỳ nếu nghi ngờ rửa tiền.

2.5 Chúng tôi có quyền kiểm tra tất cả các giao dịch để ngăn chặn hành vi rửa tiền.

3.1 Chúng tôi có quyền khóa hoặc giữ lại số tiền có trong tài khoản của bạn và/hoặc đóng băng hoặc đóng tài khoản của bạn và/hoặc hủy tất cả các yêu cầu nạp tiền, rút tiền hoặc hoàn tiền của bạn nếu phát hiện hoặc có lý do để tin rằng một hoặc nhiều trường hợp sau đây là đúng:

3.2 Tài khoản của bạn được mở với tên giả hoặc không có thực.

3.3 Bạn đã gửi giấy tờ sai lệch hoặc giả mạo.

3.4 Bạn mở nhiều tài khoản MBC.

3.5 Chúng tôi có thể sử dụng thông tin cá nhân do bạn cung cấp để tiến hành kiểm tra chống gian lận.

3.6 Thông tin cá nhân do bạn cung cấp có thể được chia sẻ với cơ quan xác minh danh tính, tham chiếu tín dụng hoặc phòng chống gian lận và các cơ quan này có thể lưu giữ hồ sơ về thông tin đó.

3.7 Bạn phải cung cấp cho chúng tôi các thông tin cập nhật, chính xác và đầy đủ, bên cạnh đó chúng tôi có quyền từ chối các thông tin do bạn cung cấp mà chúng tôi cho rằng đã cũ, không chính xác, không đầy đủ hoặc yêu cầu bạn điều chỉnh và xác nhận thông tin được cung cấp.

3.8 Chúng tôi có quyền yêu cầu bạn cung cấp thông tin để xác minh bạn hiện đang tuân thủ các Điều khoản. Nếu bạn không cung cấp thông tin do chúng tôi yêu cầu một các

3.9 Các cuộc trò chuyện qua điện thoại và/hoặc liên hệ qua hình thức điện tử liên quan đến việc sử dụng MBC của bạn có thể được ghi lại. Theo chính sách bảo mật và quyền riêng tư của chúng tôi, những bản ghi này có thể được sử dụng để chống hành vi gian lận.

7.1 Từ chối trả hoa hồng cho bạn

7.2 Bù trừ tiền hoa hồng mà chúng tôi đã trả hoặc phải trả cho bạn bằng số tiền bạn nắm giữ trong tài khoản bất kỳ của bạn